لیست نرم افزار های خزانه داری

نرم افزار مدیریت ارتباط با مشتری (CRM) در حوزه بانک یا همان نرم افزار خزانه داری یک راه برای صنعت بانک داری و مدیریت امور مالی است که خدمات بهتر و قابل اطمینان را برای مشتریان خود ارائه می دهد. نرم افزارهای حوزه خزانه داری تلاش دارند تا با ایجاد یک چاچوب قوی، ارتباط بین مشتریان و کارکنان حوزه حسابداری را بهبود بخشند. صنعت حسابداری و مالی جز حوزه هایست که برای حفظ رقابت، علاوه بر ارائه خدمات مالی جهانی، باید یک تجربه مشتری مداری درجه یک را ایجاد کنید. این بدان معناست که باید پاسخگویی بالایی نسبت به نیازهای مشتریان داشته باشید، تاریخچه قوی در مورد عملیات های گذشته مشتریان ایجاد کنید و در نهایت واحد توسعه و تحقیقات قوی ایجاد نمایید تا بتوانید نیازهای آینده مشتریان خود را پیش بینی و تامین نمایید.

این جایی است که نرم افزار بانکداری CRM یا سیستم جامع یکپارچه خزانه داری می تواند به شما کمک کند. اتوماسیون کردن، ساده سازی و انعطاف پذیری که این نرم افزار می تواند به سازمان شما ارائه دهد، به شما این امکان را می دهد تا مشتریان خود را بهتر و حمایت کنید. یک بسته CRM قوی در حوزه بانکداری می تواند بین مشتریان با سلایق مختلف رضایتمندی ایجاد کند. در این راهنما تلاش می شود به موارد زیر پرداخته شود:

-         نرم افزار CRM در صنعت حسابداری و مالی چیست؟

-         ویژگی های اصلی یک CRM چیست؟

-        ویژگی های اصلی یک CRM در امور خزانه داری چیست؟

-        ارزیابی CRM در صنعت مالی و خزانه داری

نرم افزار CRM در صنعت حسابداری و مالی چیست؟

امروزه موسسات مالی شاهد افزایش رقابت در سطح بانک های جهانی، نهادهای منطقه ای، اینترنت و منابع مالی جایگزین (bitcoin) هستند. بهترین راه حل برای ایجاد شرایط رقابتی، بهبود تجربه مشتریان از سرویس های ارائه شده توسط موسسه شما می باشد. مشتریان باید تجربه دریافت خدمات با کیفیت بالا را به همراه احساس ارزشمند بودن را در زمان گرفتن خدمات احساس کنند. نرم افزار CRM در صنعت حسابداری به موسسه مالی شما کمک می کند تا مشتریانتان را حفظ کرده و بهره مندی از فرصت های موجود را به حداکثر رسانید.

ویژگی های اصلی یک CRM چیست؟

مدیریت ارتباط با مشتری (Customer relationship management) به روش ها و استراتژی هایی گفته می شود که شرکت ها برای مدیریت و تحلیل رفتار بین آنها و مشتریان با هدف بهبود این ارتباط جهت افزایش فروش و افزایش تکرار خرید استفاده می کنند. نرم افزار CRMابزاری است که کمک می کند مفاهیم مدیریت ارتباط با مشتری در کسب و کارها قابل پیاده سازی و خودکارسازی گردد.

وظایف اصلی نرم افزارهای:CRM 

§        یک پایگاه داده ای متمرکز برای اطلاعات سرنخ ها و مشتریان و تعاملات آنها با شرکت

§        خودکارسازی برخی از فرایندهای بازاریابی و فروش

§        منظم کردن، دقیق کردن و سریع کردن فرایندهای پیگیری

§        تحلیل و بررسی اثربخشی تبلیغات

§        بهبود همکاری تیمی در فروش

§        بهبود مهارت های فروش کارمندان فروش

§        امکان گروه بندی هوشمند روی اطلاعات سرنخ ها و مشتریان با توجه به تعاملات آنها

ویژگی های اصلی یک CRM در صنعت بانکداری چیست؟

نرم افزار CRM برای بانک ها و موسسات مالی دارای ویژگی های استاندارد مانند مدیریت تماس، اتوماسیون فروش و بازاریابی، و همچنین ویژگی های خاص زیر است:

§        خودکار کردن گردش کار بانکی: نرم افزار CRM بانکداری به منظور تسریع در روند واگذاری وام طراحی شده است. تمامی امکانات موجود در فناوری اطلاعات برای خودکار سازی پردازش فرایند درخواست واعطای وام، اجرای یکپارچه کنترل اعتبار، کاهش ریسک و پیگیری فعالیت های حسابرسی و دیگر عملیات های حوزه سرویس های مالی مورد استفاده قرار گرفته اند.

§        موتور تحقیقات مالی: باید توجه داشت برخی از سیستم های CRM برای مقاصد صنعتی طراحی شده اند نه بانکداری. این نوع CRMها شامل اطلاعات مربوط به صنعت می باشند. شامل اطلاعات مربوط به محصول، تجزیه و تحلیل رقابتی، اخبار مالی و سهام.

§        امنیت و انطباق: مقررات مربوط به صنعت بانکی در حال حاضر پیچیده است و ساده تر نمی شود. یکی از بزرگترین مزایای برنامه CRM بانکی این است که شامل تمام ویژگی های امنیتی مورد نیاز برای صنعت و کمک به اطمینان از انطباق با تمام مقررات.

§        تثبیت حساب و ردیابی: اکثر موسسات مالی اطلاعات مشتری را در سیستم های چندگانه ذخیره می کنند، که دسترسی به این اطلاعات را به شدت و غیر قابل اعتماد می سازد. یک برنامه CRM بانکی تمام این داده ها را به یک مکان متصل می کند، بنابراین سرمایه گذاری، نیازها، ترجیحات، وضعیت پرداخت و تغییر در ریسک می تواند از یک مکان دقیق و به موقع مدیریت شود.

ارزیابی CRM در صنعت خزانه داری

تجاری یا محلی؛ منطقه ای یا ملی؛ بانک اجتماعی یا اتحادیه اعتباری؛ صندوق های متقابل یا بازارهای سرمایه؛ هر موسسه مالی دارای نیازهای متفاوت است که باید قبل از خرید نرم افزار CRM به دقت مورد توجه قرار گیرد.

هنگام ارزیابی نرم افزار CRM بانکی، از سوالات زیر سوال کنید:

§        کدام بخش از خدمات بانکی / مالی را ارائه می دهید؟

§        آیا این نرم افزار با نرم افزار حسابداری و دیگر سیستم های نرم افزاری که در حال حاضر در شرکت شما استفاده می شود، قابلیت یکپارچه شدن دارد؟

§        چه کسی در شرکت شما نیاز به دسترسی به نرم افزار دارد؟

§        چه فرآیندهایی می خواهید با یک سیستم CRM به صورت اتوماتیک انجام شود؟

§        چه نوع مجوزی برای نرم افزار مورد نظرتان میخواهید تهیه کنید(دائمی - اشتراکی)؟

§        نرم افزارهای مبتنی بر وب را بیشتر ترجیح می دهید یا به صورت متمرکز بر روی سیستم های سازمان مالی خودتان؟